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美國突然宣布降息50個基點 告訴我們5點信息!

分類:熱點觀察| 作者:小白讀財經| 2020-03-04 09:28:03| 1727人閱讀
摘要
北京時間3月3日晚11點,美聯儲突然宣布下調基準利率50個基點至1%-1.25%,以應對新冠肺炎疫情給經濟活動帶來的風險。

北京時間3月3日晚11點,美聯儲突然宣布下調基準利率50個基點至1%-1.25%,以應對新冠肺炎疫情給經濟活動帶來的風

美聯儲這次降息有兩大意外

1、這是一次常規降息。美聯儲降息一般是在議息會議后公布。2020年3月份美聯儲利率決議公布時間是3月18日。也就是說,美聯儲本月如果降息,理應在3月18日,現如今,美聯儲提前加息說明形勢逼人。歷史看,美聯儲非常規降息一般是危機發生的時間段內。

下面的媒體整理的美聯儲歷史上非常規降息的時間點:

1998年10月降息25點;2001年1月降息50點;2001年4月降息50點,2001年9月降息50點;2007年8月調降貼現利率50點;2008年1月降息75點;2008年10月降息50點;2020年3月降息50點。

2、這次降息的幅度非常之大。美聯儲一般的降息是25個基點,如今一下降了50點表明危機的嚴重性。

美國目前面臨的危機主要是新冠肺炎疫情對美股以及美國經濟帶來的沖擊。從2月20日到3月3日美股慘跌近10%,最大跌幅達15.97%,其中上周四,美國三大股指當天均創下歷史最大單日點數跌幅。經濟學家海曼預計,受新冠肺炎疫情的影響,2020年美國經濟可能陷入衰退,二、三季度的美國GDP預期大幅下調至零增長。

根據美國方面公布的信息,截至本月2日,美國累計新冠肺炎確診人數達100例,累計死亡6例,但美國總統特朗普告訴人們說集會很安全,另一方面卻要求美聯儲大幅度降息。這明顯為了避免恐慌而給股市和經濟帶來更大的創傷。但問題是一味的安撫,而沒有采取有效的措施去遏制病毒的蔓延,很可能醞釀更大的衛生事件,這也是近日美股暴跌的重要原因。

那么在新冠肺炎疫情顯著影響美國經濟的情況下,本次降息意味著什么?

一、美聯儲降息降的是什么息?

降息是指下調基準利率,美國的基準利率是美國聯邦基金利率,可以理解為商業銀行與商業銀行之間的借錢利率。美聯儲可以通過給商業銀行提供資金或降低美聯儲-商業銀行之間借錢利率的方式實現美國聯邦基金利率下調。在本次降息中,美聯儲還將超額準備金率(IOER)下調50個基點,超額準備金率其實就是美聯儲-商業銀行之間的借錢利率。

中國的基準利率則分兩種:

存款層面:銀行存款基準利率,銀行存款基準利率是企業、居民在商業銀行存款的利率,存款基準利率由央行定,一旦確定商業銀行的存款利率一般在這個基準利率上下小幅波動。

貸款層面:銀行貸款基準利率(LPR),LPR是18家有代表性的商業銀行與他們最優質客戶的貸款利率。LPR利率MLF利率加點形成,MLF利率受央行影響,加點則是由商業銀行自身資金成本影響。

二、美股對美國經濟的重要性

粗略的數據顯示,美國家庭股票配置比例高達33%,也就是說如果美股繼續大幅下跌,美國居民的財富也會隨之蒸發。美國是一個消費國家,富縮水將嚴重限制美國的消費能力,對經濟構成嚴重沖動。美股慘跌還對金融系統帶來嚴重危機,過往的經驗看,美國的金融危機往往爆發于股市危機。

三、全球四大行的資產負債表(截至2019年9月)

日本央行資產:572.71 萬億日元(37.52萬億人民幣)

歐洲央行資產:4.68萬億歐元(36.74萬億人民幣)

中國央行資產:35.79萬億人民幣

美聯儲資產:3.74萬億美元(26.47萬億人民幣)

目前全球四大行的貨幣政策普遍進入貨幣偏寬松的道路,主要表現為給市場注入更多流動性,降息等,隨著2020年疫情的突然出現,預計今年寬松的幅度會加大。

四、美聯儲常規降息對中國的影響

美聯儲非常規降息確實打開了中國降息的空間,但現階段中國的貨幣政策主要是考慮國內為主,隨著疫情的出現,2020年中國的貨幣政策會比以往有靈活一些,表現為降息降準的頻率和次數要多一點。但隨著疫情的好轉,降息降準的空間也有限,主要是財政積極為主。

五、美聯儲降息對中國資產價格的影響

1、相對其他經濟體,中國的貨幣政策還相對穩一些,在其他經濟競相降息的情況,2020年的人民幣整體可能整體表現為較強勁,過程中可能會有下跌,但仍會是微幅上升為主。

2、2020年A股走勢會受美股影響,如果美股急速下跌,那么A股亦會受涉及,但A股跌幅有限,2500點將是A股的歷史大底。如果美股緩慢走熊,A股可能在3000點附近上下波動。

3、全球利率走低利好黃金,也利好國內房產。受疫情影響,國內樓市短期會有下跌,但過后會回暖,不過考慮到“房住不炒”成為主基調,房價過快上漲的情況難以出現。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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